Обновила доходности типовых стратегий. В дальнейшем планирую обновлять раз в квартал.
Статистика без выводов
Начало инвестирования в июле вместо мая улучшило результаты практически всех портфелей при разовых инвестициях (т.е. всей суммы в начале периода) и ухудшило результаты инвестирования с усреднением (т.е. ежемесячно).
Прим.: под усреднением здесь и далее по тексту понимается конкретная программа unit-linked со своими бонусами и комиссиями.
Надо иметь в виду, что доходности разовых вложений в стратегии приведены справочно, при этом никакие комиссии не учтены. Обычно у инвестора в программы unit-linked, на которых основаны стратегии, всей суммы нет, и он инвестирует «с колес» (т.е. с получаемого ежемесячно дохода).
При инвестировании в стратегии суммы $96 250 в марте 2007 г. сложилась бы такая картинка:
Разные доходности с марта 2007 г. по начало июля 2013 г.
| Доходность | С ребалансировкой | Усреднение | Усреднение с ребалансировкой | |
| Консервативная | 3,56% | 4,15% | 3,18% | 3,34% |
| Сбалансированная | 2,05% | 3% | 3,48% | 4,04% |
| Агрессивная | 1,82% | 3,01% | 2,67% | 3,32% |
Прим.: ребалансировка ежегодно в марте.
Двойной бонус или плюсы открытия программ летом
До 30 сентября начальный бонус при инвестировании в стратегии составляет 2 взноса при условии:
- ежемесячный взнос $1000 и больше;
- программа 10 лет и дольше.
Бонус этот приятен тем, что существенно сокращает нагрузку из различных комиссий на портфель (по моим расчетам почти в 2 раза).
Получается, что программа требует минимум времени, минимум усилий + стала стоить меньше денег.
Единственное требование при инвестировании в подобные инструменты: необходимо видение (план) собственной жизни на 10 лет вперед.
Если вы не знаете куда идете, то подобная программа не лучший спутник.
Чтобы поучаствовать в «раздаче слонов», а точнее бонусов необходимо оставить заявку.
Дополнительная информация:
Кратко о программах unit-linked
Типовые стратегии, как часть инвестиционного портфеля
