В реализации плана ничего трудного нет, трудно приступить к ней, не откладывая. Тем более на носу Новый год, куча расходов на празднование и подарки. После праздника появится время, но не факт, что останутся запланированные на инвестиции (погашение кредитов, наполнение резервного фонда) деньги. Именно поэтому предлагаю приступить немедленно.

Российские инструменты

Открытие депозита, надеюсь, всем знакомо: приходите в нужный банк с паспортом, в котором есть прописка (нерезидентам нужно доказать право на пребывание на территории РФ), заключаете договор и вносите деньги. Обезличенные металлические счета открываются точно так же.

Покупка ПИФа чуть сложнее: приходите в выбранную управляющую компанию или к ее агенту с паспортом, ИНН, банковскими реквизитами рублевого счета и оформляете ряд документов (заявление на открытие лицевого счета, анкету зарегистрированного лица и заявку на приобретение). Если нет агента управляющей компании в регионе, то документы обычно можно оформить по почте, только необходимо заверить их у нотариуса.  После делаете перевод. Повторные покупки этого же фонда оформления документов не требуют.

Накопительные страховки оформляются в страховых компаниях. Может понадобиться медицинское обследование, и на больших страховых суммах финансовая проверка.

Зарубежные инструменты

Проще всего открыть брокерские счета. Обычно они требуют анкету, форму о нерезидентстве (если речь идет об американских брокерах), копию загран. паспорта и подтверждение адреса на английском языке (например, выписка со счета из банка).

Либо эти документы они принимают в электронном виде, либо ждут оригиналы по почте.

После получения и одобрения документов брокером можно переводить деньги. И вот тут подключается валютный контроль в наших банках, который требует обоснование перевода.  Все документы есть у брокера на сайте. Договора лично с вами брокер не присылает.

Инвестирование через страховые компании обычно проходит через инвестиционных или финансовых консультантов, которые помогают оформить документы. Однако и в этом случае понадобится подтверждение адреса и подтверждение происхождения денежных средств (особенно, на больших суммах).  Перечисление денег происходит банковским переводом или, в некоторых программах снятием с банковской карты. В случаях перевода опять же подключается валютный контроль. Полис присылается в течение 1-2 месяцев (бывает быстрее).

Открытие счета в банке за пределами РФ с нашей стороны сопровождается уведомлением налоговой. Требования самого зарубежного банка к клиенту и к подтверждению происхождения его средств разнообразны. Может потребоваться личное присутствие при открытии счета. При переводе из банка в РФ на свой счет в банке за рубежом нужно иметь уведомление об открытии счета со штампом налоговой.

Покупка напрямую инструментов обычно требует тех же документов: копии паспорта, подтверждения адреса, подтверждения происхождения капитала клиента.

Покупка недвижимости зависит от страны покупки. Часто может оформляться без присутствия покупателя только по доверенности. Однако, я бы рекомендовала этим не пользоваться «во избежание».

«Заграница» уходит на рождественские каникулы в скором времени, поэтому сейчас оформление документов может затянуться.

Итогом 12-ого дня будет любой шаг по реализации своего финансового плана.