Те, кто читал книгу Дэвида Баха « Миллионер – автоматически» знакомы  с его подходом к финансовому планированию, который во главу угла ставит автоматизацию процесса. Автоматически погасить кредит, отложить на черный день и т.д. Нельзя не согласиться, что рациональное зерно в этом есть – если можно на что-то не тратить время, то нужно не тратить.

Программы unit-linked

Самый простой способ автоматизации, это накопительные программы страховых компаний unit-linked, которые списывают взносы с банковской карты. Главное, чтобы на карте деньги были, если карта зарплатная, то это не проблема.

Интернет-банкинг

Другой вариант, использовать периодические операции в системах интернет-банкинга. Уже многие подобные системы дают клиенту банка возможность открывать и пополнять депозиты, пополнять накопительные страховки, докупать паи ПИФов, погашать кредиты. Если подобных предопределенных операций в вашей системе интернет-банкинга нет, то можно воспользоваться простым переводом.

Если банк дает возможность клиентам осуществлять через интернет-банкинг валютные переводы, то можно автоматизировать и пополнение зарубежных брокерских счетов, и накопительных страховок. (Пополнение профессиональных
портфелей требует оформления дополнительных документов, поэтому автоматизировать его сложнее).

Некоторые системы интернет-банкинга дают возможность присоединять к себе карты чужих банков. Переводы в этом случае не самые дешевые, но может быть удобно, в случае если зарплатная карта и интернет-банкинг от разных банков.

Бухгалтерия

Можно договориться с отчислениями прямо из зарплаты. На брокерский счет, конечно, не переведут (от юридического лица и не примут), но на депозит запросто. Так же можно направить дополнительные взносы в накопительную часть пенсии.

Dividend Reinvestment Plan (DRIP) и другое

Некоторые брокеры предоставляют возможность автоматически реинвестировать дивиденды (т.е. дивиденды попадают не на счет кешем, а инвестируются в те же акции), некоторые упрощают процесс ребалансировки портфеля.

Private banking

Различные вип или полу-вип программы наших банков, если и не дают возможности полностью автоматизировать процесс инвестирования, но могут существенно его упростить, переложив часть задач по автоматизации на личного
менеджера.