Когда дело касается капитала, вопрос агрессивности портфеля решается просто: чем больше капитал, тем большую часть портфеля вы можете направить в высокорискованные инструменты, если конечно не боитесь потерь. Обычно этот факт связан с тем, что большого капитала хватит и на текущие расходы, и на цели, и на то, чтобы схватить «свою порцию адреналина».

Это значит, что в случае паники на рынках инвестору не придется продавать  активы по низким ценам на текущие расходы и цели, и он может оставить их по сути замороженными до восстановления рынков. В общем, «большому кораблю – большое плавание».

Что же касается «маленьких корабликов» — самая печальная ситуация складывается когда небольшой капитал, сопровождается отсутствием опыта в инвестировании. Хочется «всего и побольше и можно без хлеба», т.е. инвестор выбирает наиболее агрессивный портфель, чтобы сделать из небольшого капитала большое состояние. Чудес не бывает! Большие риски несут не только возможности, но и потери, а терять последнее (свое небольшое, потом и кровью заработанное и т.п.) тяжелее всего.

Поэтому желательно уменьшать агрессивность портфеля при небольшом капитале, особенно если он сопровождается другими отягчающими факторами: отсутствием опыта, небольшим горизонтом инвестирования и невозможностью пополнения в будущем.