В прошлые дни мы рассмотрели, какие факторы влияют на профиль (или стратегию) инвестора. И сегодня мы сможем собрать все вместе на моем примере.

Итак, целей у меня не много. И горизонт основной цели совпадает с горизонтом до достижения пенсионного возраста и равен примерно 20 годам. Горизонт достаточный, чтобы взять существенную долю агрессивных активов.

Устойчивость к риску у меня хорошая, но в данном случае желательно оценивать терпимость к риску у всех членов семьи. И вот у мужа устойчивость к риску низкая – дай волю, весь капитал бы был размещен в депозитах.  По этому параметру долю агрессивных инвестиций снижаем.

98-й год я помню, но на рынке меня тогда еще не было. Зато я была в 2008. Часть, размещенная в портфеле российских акций, просела на 70%. Эти акции у меня до сих пор есть, и я до сих пор считаю, что в моем портфеле хорошие акции.

Чего моему портфелю не хватает, так это моего времени. Но каждый день, я не только пишу пост, я думаю, что улучшить и в моем случае, так что польза уже на лицо.

Размер капитала я, пожалуй, обойду стороной. Честно говоря, считаю, что любые суммы в прямом эфире озвучивать небезопасно. Но с точки зрения швейцарских банкиров я человек бедный (если вдруг помните анекдот). И даже в этом случае, капитал и сегодняшние цели позволяют мне держать 46% в агрессивных инструментах.

Ограничений на текущий момент жизни тоже нет. Возможностей надеюсь, с развитием бизнеса появится больше.

Какую инвестиционную стратегию я бы выбрала для себя?
10-15% консервативных инструментов (которых сейчас в моем портфеле нет), 30-35% умеренных, и остатки агрессивных. Возможно, это будут не те инструменты, которые сейчас в портфеле.

Как и в случае с валютной корзиной переход от существующей инвестиционной стратегии к плановой может осложняться текущим моментом. У меня время есть, чтобы перейти постепенно.

Если портфель строится с нуля, то тоже могут возникнуть проблемы с точным следованием профилю. Инвестиционной суммы может быть недостаточно, чтобы разместить ее во всех категориях инструментов.  Тем более, что и у инструментов есть пороги входа. В этом случае если удастся приблизиться к выбранной стратегии за пару тройку-лет уже хорошо.

Итогом 47-ого дня будет ваш профиль инвестора.

Ура! Сегодня я написала ровно половину обещанных постов.

Трудно. Не поверите: уже приходится перечитывать предыдущие дни, чтобы понять, не писала ли я об этом раньше.

Не знаю, дотяну ли я до 1-ого дня, но хочу поблагодарить всех, кто меня до сих пор читает!

UPD: с днем ошиблась — половина пути только завтра.