Обычно финансовые планы разрабатываются в электронных таблицах (собственно более-менее приличного софта для них я не встречала).
Именно поэтому у всех финансовых консультантов планы разные и видом, и содержанием (формулы тоже бывает, что отличаются).

Сейчас я примерно нарисую сферического коня в вакууме, чтобы показать принципы  (и при этом не разгласить чьи-либо коммерческие тайны), а дальше уж сами.

Сначала нужно выбрать валюту плана. Обычно, это национальная валюта, т.к. в ней доходы и расходы, но можно сделать и в любой другой.

Первый год традиционно бьется на месяцы, все последующие остаются только общегодовыми цифрами.

Итак, левая часть плана доходно-расходная (разделяю, т.к. таблица будет очень широкой):

*,**  -  строки для стыковки с правой частью таблицы.

В прочие доходы попадают: годовые, разовые, займы, кредиты, продажа материальных активов и пр. Можно их выделить отдельными столбцами, можно – написать примечания (особенно, если суммы туда попадают поодиночке).

В прочих расходах: ежегодные, разовые, выплаты по кредитам (их желательно выделить в отдельный столбец), премии по рисковым страховкам, цели (например, покупка дома).

Инвестиционная сумма – разница между всеми доходами и всеми расходами в этот месяц. Может быть отрицательной, в случае если вы потратили больше, чем заработали.
Правая часть (инвестиционная):

Если уже инвестиционные инструменты какие-то есть, то их стоимость попадает в суммы на начало (столбцы с названием «? на нач.»). Все вместе они формируют капитал на начало. Не забывайте про курсы валют: капитал на начало  - в валюте плана.

Пополнение инструментов (если вдруг инвестиционная сумма оказалась положительной) попадает в столбец «+/-». Изъятия оказываются там же с отрицательными значениями (для случая отрицательной инвестиционной суммы). Пополнения/ изъятия в валюте инструмента.

Сумма на конец = сумма на начало+ пополнение. Все вместе они формируют капитал на конец. Капитал на конец  - в валюте плана.

Веселая желтенькая строчка для инструментов: валюта, доходность, риск соответственно (я надеюсь, угадывается где что).

Веселая желтенькая строчка в рисках и валютах – доли, которые мы изначально хотели бы иметь. В самих столбцах – рассчитанные доли суммы актива на конец к капиталу на конец.

Как считать доходность: если нет ежемесячной капитализации, то добавьте ее к сумме на конец в конце года.

Для годовых цифр ее можно считать сразу:

Сумма на конец =  (1+доходность)*сумма на начало+ пополнение.

Напоминаю: сначала наполняем резервный фонд, затем другие инструменты.

Главная задача таблицы, чтобы не получилось: 2 пишем, 3 в уме. Плану нужна наглядность!

Можно добавлять столбцы в расходах/доходах. Можно в отдельном  столбце накапливать доход по инструменту.

Если инструментов пока нет: пишем абстрактные инструменты, чтобы профиль инвестора и валютная корзина совпали с разработанными в прошлые дни.

Завтра, пожалуй, сделаю пример плана на основе этой таблицы, поэтому обойдемся пока без итогов.