Нина Донина

Ваш финансовый консультант

Беседы о деньгах
с Ниной Дониной

76-й день. Инвестиционные активы.

Инвестиционные активы  ­— это капитал, инвестированный в банковские депозиты, ценные бумаги, инвестиционную недвижимость, драгоценные металлы  и пр. Эти активы могут быть проданы, а полученные деньги реинвестированы более подходящим способом. При этом «подходящий» — это не только и не столько более доходный, а более отвечающий нашим целям, рискам, горизонтам и т.д. Сегодня мы наши активы просто посчитаем, т.к. главная задача ничего не забыть.

Табличка, которую  я предлагаю достаточно громоздкая, если у вас есть удобная система учета  — внесите все активы в нее. Пример заполнения ниже. В комментарии можно вносить любую полезную (вам) информацию.

Наименование
Валюта
Цена
Кол-во
Текущая ст-ть
Годовой доход (%)
Дата окончания
Комментарий
Депозит
$
-
-
10 000
5%
12.11.2011
ПИФ 1
Руб.
1 000
10
10 000
 -
-
Куплен 01.02.2006 по 1300 за пай
Квартира в Германии
-
-
100 000
6%
Куплена 01.02.2009, по совету друга, в ипотеку, своих 45 000.
Накопительная страховка
Руб.
100 000
2
0
-
12.12.2020
Выкупная стоимость пока 0, застрахованы смерть и критические заболевания, наследник – супруг.
Золото слиток
Руб.
1 700
1 000г
1 700 000
Зарыто на даче у дяди Васи. Д.Вася не в курсе.
Итоговый  капитал в руб.                                               6 011 000

Если  заполнение этой нехитрой таблицы занимает у вас несколько часов, дней, месяцев (нужное подчеркнуть), то либо вы очень богаты, либо имеете привычку беспорядочно инвестировать. Большое количество инвестиционных активов, которое не связано с большой суммой капитала, может означать, что вы впечатлительны —  прислушиваетесь к советам, слухам, рекомендациям аналитиков, читаете блоги, новостные ленты и инвестируете спонтанно или очень любите экспериментировать.

Часто встречаются люди, которые берут несколько похожих фондов с одинаковой стратегией инвестирования (например, два ПИФа копирующих индекс ММВБ). Для меня загадка, это из-за того, что не могут выбрать, или  из-за желания устроить соревнование в отдельно взятом портфеле.

В любом случае, администрирование многочисленных инвестиций достаточно  затратно по времени, и легко «не уследить» и даже забыть про один или несколько активов.

Признаюсь, что сама веду  учет по брокерам (их у меня 3), а не по активам. Меня оправдывает только то, что у брокеров приемлемые отчеты по портфелям, а избыточное для меня количество брокеров обусловлено профессиональной необходимостью.

С инвестиционными активами продолжим разбираться позже, а итогом 76-ого дня будет их список и сумма инвестированного капитала.

Запись опубликована в рубрике Финансовое планирование с метками . Добавьте в закладки постоянную ссылку.

Один комментарий: 76-й день. Инвестиционные активы.

  1. Уведомление: 30-й день. Пересматриваем активы | Ваш финансовый консультант Нина Донина

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

Яндекс.Метрика