Инвестиционные активы — это капитал, инвестированный в банковские депозиты, ценные бумаги, инвестиционную недвижимость, драгоценные металлы и пр. Эти активы могут быть проданы, а полученные деньги реинвестированы более подходящим способом. При этом «подходящий» — это не только и не столько более доходный, а более отвечающий нашим целям, рискам, горизонтам и т.д. Сегодня мы наши активы просто посчитаем, т.к. главная задача ничего не забыть.
Табличка, которую я предлагаю достаточно громоздкая, если у вас есть удобная система учета — внесите все активы в нее. Пример заполнения ниже. В комментарии можно вносить любую полезную (вам) информацию.
Наименование |
Валюта |
Цена |
Кол-во |
Текущая ст-ть |
Годовой доход (%) |
Дата окончания |
Комментарий |
Депозит |
$ |
- |
- |
10 000 |
5% |
12.11.2011 |
|
ПИФ 1 |
Руб. |
1 000 |
10 |
10 000 |
- |
- |
Куплен 01.02.2006 по 1300 за пай |
Квартира в Германии |
€ |
- |
- |
100 000 |
6% |
Куплена 01.02.2009, по совету друга, в ипотеку, своих 45 000. |
|
Накопительная страховка |
Руб. |
100 000 |
2 |
0 |
- |
12.12.2020 |
Выкупная стоимость пока 0, застрахованы смерть и критические заболевания, наследник – супруг. |
Золото слиток |
Руб. |
1 700 |
1 000г |
1 700 000 |
Зарыто на даче у дяди Васи. Д.Вася не в курсе. |
||
Итоговый капитал в руб. 6 011 000 |
Если заполнение этой нехитрой таблицы занимает у вас несколько часов, дней, месяцев (нужное подчеркнуть), то либо вы очень богаты, либо имеете привычку беспорядочно инвестировать. Большое количество инвестиционных активов, которое не связано с большой суммой капитала, может означать, что вы впечатлительны — прислушиваетесь к советам, слухам, рекомендациям аналитиков, читаете блоги, новостные ленты и инвестируете спонтанно или очень любите экспериментировать.
Часто встречаются люди, которые берут несколько похожих фондов с одинаковой стратегией инвестирования (например, два ПИФа копирующих индекс ММВБ). Для меня загадка, это из-за того, что не могут выбрать, или из-за желания устроить соревнование в отдельно взятом портфеле.
В любом случае, администрирование многочисленных инвестиций достаточно затратно по времени, и легко «не уследить» и даже забыть про один или несколько активов.
Признаюсь, что сама веду учет по брокерам (их у меня 3), а не по активам. Меня оправдывает только то, что у брокеров приемлемые отчеты по портфелям, а избыточное для меня количество брокеров обусловлено профессиональной необходимостью.
С инвестиционными активами продолжим разбираться позже, а итогом 76-ого дня будет их список и сумма инвестированного капитала.
Уведомление: 30-й день. Пересматриваем активы | Ваш финансовый консультант Нина Донина